Steuersoftware Vergleich 2025 - die ideale Softwarelösung für Ihre Steuererklärung

Elster ist für Einsteiger häufig eine Überforderung!

Wer schon häufiger eine Steuererklärung ausgefüllt hat und sich mit den grundlegenden Begriffen auskennt, der kommt vermutlich ganz gut mit der kostenlosen Software des Finanzamtes klar. Im Grunde füllen Sie hier die gleichen Formulare aus, wie zuvor schriftlich, nur eben in elektronischer Form. Tipps und Hilfestellungen bekommen Sie dort allerdings nicht. Wenn Sie Glück halten gibt es Hinweise auf unplausible Angaben - mehr nicht. Im Vergleich dazu sind kostenpflichtige Programme meist einfacher.

Mein ELSTER übermittelt lediglich die klassischen Steuervordrucke über das Internet an das Finanzamt. Durch die fehlenden Expertentipps und Assistenten (z. B. Echtzeitberechnung oder Sonderausgaben) erhielten laut einer Studie nicht sachkundige Testpersonen eine deutlich geringere Rückzahlung als mit einer Steuersoftware. Professionelle Steuerprogramme bieten mehr als Mein ELSTER und sind schon für durchschnittliche Steuerfälle deutlich besser geeignet. Im Schnitt kosten gute Steuerprogramme rund 20 EUR. Dafür liefern in den meisten Fällen die Hersteller digitaler Videoanleitungen, Tipps oder Musterbriefe mit. Die überschaubaren Kosten für so ein Steuerprogramm bringen gleichzeitig einen weiteren großenn Mehrwert: sie führen mittels Assistenten Schritt für Schritt durch die Steuererklärung und geben hilfreiche Hinweise. So ist es sichergestellt, dass Sie keine Absetzmöglichkeit übersehen. Letztendlich sind die Kosten für die Software selbst ebenfalls von der Steuer absetzbar.

Stationäre Programme oder Online-Portale?

Steuersoftware gibt es derzeit als Desktop-Programme, Tablet-Lösung oder Online-Portale, bei denen die Steuererklärung in der Cloud erstellt wird. Ersteres bekommen Sie klassisch als eine CD-ROM bzw. DVD geliefert oder als unkomplizierten Download. Für die Nutzung von Online-Portalen, wie Smartsteuer* oder WISO Steuer 2025 (Online)*, sind keine Programme auf dem Rechner notwendig. Die Eingabe und Bedingung der Software erfolgt direkt im Browser von jedem onlinefähigen Gerät. Diese Programme sind stark im Kommen, da viele Benutzer nur noch ein Tablet oder Smartphone besitzen und keine Programme von CD oder DVD installieren können.

Als Nutzer dieser Steuerprogramme ist notwendig zu verstehen, dass die Daten nicht auf Ihrem PC gespeichert werden. So gut wie alle Anbieter speichern die Daten in der sogenannten Cloud. Dies hat den Verteil, dass die Daten jederzeit zur Verfügung stehen und nicht mehr z.B. durch einen Systemabsturz verloren gehen können. Gleichzeitig können die Daten direkt von mehreren Gerätetypen bedient werden und sind nicht auf ein Betriebssystem wie z.B. Windows oder Mac gebunden. Dieser Komfort hat aber auch Nachteile: so ist es wichtig, dass der Anbieter die Sicherheit des Systems sowie die datenschutzrechtlichen Vorgaben ernst nimmt.

Insbesondere wenn man kein Windows oder Mac als Betriebssystem hat, sind Online-Portale wie Smartsteuer* eine ernsthafte Option. Die Angebote können grundsätzlich kostenlos getestet werden und sind mit Preisen zwischen 25 und 35 Euro genauso teuer wie adäquate Desktop-Programme.

Die Steuererklärung - bestmögliche Lösung finden

Eine Steuersoftware kann eine zuverlässige Lösung beim Erstellen einer Steuererklärung sein. Um die optimale Unterstützung zu erhalten, lohnt sich auf jeden Fall der Blick auf die einzelnen Steuerprogramme. Der Vergleich der Steuersoftware zeigt Unterschiede in der Benutzerführung der einzelnen Programme, im Design sowie auch in den unterstützenden Hilfe-Funktionen. Der Steuersoftware Vergleich analysiert die Steuersoftware der wichtigsten deutschen Hersteller und erleichtert auf diese Weise die Entscheidung, welche Software für den eigenen Zweck die Richtige ist.

Der Vergleich zeigt ebenfalls auf, welche Steuerprogramme den Nutzer, vom Laien bis zum Kenner, schnell durch den Steuerdschungel lotsen und welche Steuerprogramme auch viele notwendige Tipps geben können. Dieser Steuersoftware Vergleich zeigt zudem auch, dass die meisten Steuerprogramme einfacher zu bedienen sind als Mein ELSTER, das von der Finanzbehörde zur Verfügung gestellt wird.

Spezielle Varianten der Steuersoftware

Bei vielen Programmen - vor allem der großen Anbieter - gibt es unterschiedliche Versionen, beispielsweise eine Basisversion, eine Rentnerversion, eine für Vermieter und eine Version für Selbstständige, die auch die teuerste Variante ist. Im jeweiligen Lieferumfang ist auf die Zielgruppe angepasste Literatur als Datei dabei.

Nicht immer ist jedoch die teurere Spezialversion notwendig: so gibt es z.B. kaum einen Unterschied bei der Lehrerversion zu Basisversion. Bei anderen Zielgruppen, wie beispielsweise Vermieter, ist die separate Version wiederum sehr sinnvoll.

Umsatzsteuerklärung bei gewerblichen Einkünften

Als Selbständiger, Freiberufler oder Photovoltaik-Besitzer sollten Sie eine Softwareversion wählen, die die Einnahmenüberschussrechnung (EÜR), die Anlage G sowie die Anlage S beherrscht. Mit einigen Premiumversionen der Steuerprogramme können Sie zusätzlich noch die Umsatzsteuer-Voranmeldung erledigen. Damit sind Sie als Gewerbetreibender oder Selbständiger vollumfänglich versorgt.

Zu selbstständiger Tätigkeit gehören Ausstellung und Erhalt von Rechnungen zum Arbeitsalltag. Hier zeigt die Software „Steuersparerklärung“ den besten Funktionsumfang: der sogenannte Belegmanager, mit dem Rechnungen digitalisiert und archiviert werden können. Der Vermieter sollte darauf achten, dass die Steuersoftware die Anlage V verarbeiten kann. Als normaler Arbeitnehmer sind die Basisversionen der Steuerprogramme ausreichend. Der Steuerpflichtige kann die Steuererklärung als Papierausdruck oder per Mein ELSTER beim Finanzamt abgeben. Spätestens 2022 sollen alle Steuerpflichtigen nur noch vollautomatisch mit dem Finanzamt kommunizieren können und die beleglose Steuererklärung nutzen.

Für Selbstständige und Gewerbetreibende bieten Online-Portale wie WISO Steuer 2025 (Online)* und Smartsteuer* ebenfalls Möglichkeiten die Steuererklärung abzuwickeln. Hier ist WISO Steuer 2025 (Online)* als Premium-Lösung einzustufen, da diese Software selbst die umfangreichsten Steuerfälle optimal berechnet.

Der Steuersoftware-Assistent

Wird Ihre Steuererklärung per ELSTER Schnittstelle versendet, kann Ihr Steuerbescheid online abgerufen und durch einen Prüfungs-Assistenten mit Ihrer Steuererklärung verglichen werden. So werden Sie zuverlässig bei der Untersuchung von Abweichungen unterstützt und können Fehler des Finanzamts schnell und problemlos finden. Abweichungen können speziell dann entstehen, wenn das Finanzamt Werbungskosten (Fahrtkosten, Arbeitszimmer, Arbeitsmittel, etc.) oder Sonderausgaben nicht anerkennt.

Mit dem Steuerbescheid-Prüfer liefert die Steuersoftware WISO Steuer 2025* so ein Feature mit. Das Programm vergleicht zwischen der eingereichten Steuererklärung über die Elster Schnittstelle sowie dem Steuerbescheid und zeigt Unterschiede an. Als Nutzer können Sie mit den in der Steuersoftware mitgelieferten Musterschreiben innerhalb eines Monats gegen den Steuerbescheid Einspruch einlegen.

Beim Kauf von Steuersoftware sparen

Normalerweise beginnt der Verkauf der Steuersoftware Ende November. Die Preisempfehlung für einfache Steuerprogramme wie STEUEReasy 2025* oder Lexware QuickSteuer 2025* liegt bei rund 15 Euro. Premiumprogramme wie WISO Steuer 2025* , Lexware QuickSteuer 2025 Deluxe* oder SteuerSparErklärung 2025* liegen zwischen 25 und 29 Euro. Bei manchen Programmen kann man auf eine umfangreiche Umverpackung verzichten und eine sogenannte frustfreie Verpackung kaufen – so kann der eine oder andere Euro zusätzlich gespart werden. Am günstigsten wird es, wenn Sie die Download-Version bzw. den sogenannten „PC-Aktivierungscode per eMail“ oder die Online-Variante kaufen. Hierbei verzichten Sie komplett auf eine Umverpackung. Alle Steuerprogramme liefern einen kostenlosen Update-Service mit. Hierbei werden kurzfristig veröffentlichte Änderungen oder Ergänzungen eingespielt.

Am 31. Juli ist die ist die offizielle Abgabefrist für Einkommensteuererklärung. Je näher der Termin rückt desto günstiger wird die Steuersoftware. Dann beginnen Verkaufsportale wie Amazon oder eBay mit Sonderangeboten zu locken. Man sollte jedoch nicht bis zum letzten Moment mit dem Kauf warten. Verspätet man sich mit der Abgabe der Steuererklärung dann drohen empfindliche Strafen seitens des Finanzamts.

Eine weitere Möglichkeit beim Kauf zu sparen ist die Möglichkeit die Software zu abonnieren. Hierbei schickt Ihnen der Hersteller die aktuelle Version unaufgefordert zu. Im Abo sparen Sie rund 15 – 20% des Kaufpreises ein. Ein weiterer Vorteil der Nutzung gleicher Software ist der Import der Stammdaten aus der Vorjahresversion. Damit sparen Sie noch zusätzlich Zeit.

Letztendlich können auch die Kosten für die Steuersoftware komplett abgesetzt werden. Hierbei erkennt das Finanzamt bis zu 100 Euro bei Werbungskosten an. Bitte vergessen Sie nicht den Kaufbeleg aufzuheben.

Vergleich von Steuersoftware - Welche ist die Beste?

Wir haben zusätzlich zu unserer Auswertung bereits veröffentlichte fachliche Steuersoftware Tests ausgewertet und zu unserem Vergleich hinzugezogen. So wurde zum Beispiel ein Online-Platformen Vergleich der durch die "Stiftung Warentest" durchgeführt wurde einbezogen. Dabei sollten Laien einen typischen Steuerfall eingeben und ihre Eindrücke mitteilen. Anschließend sollte ein Steuerexperte die Eingaben überprüfen und zum Vergleich auch einen komplexeren Steuerfall eingeben.

Ähnlich gingen die Zeitschriften „Computerbild“, "Chip" und "Euro" vor, jedoch mit dem Test von Desktop-Programmen. Die Steuersoftware-Programme wurden anschließend ausgewertet und in drei Gruppen geteilt, und so schneiden die Steuerprogramme im direkten Vergleich miteinander ab:

Die Alleskönner für sämtliche Steuerfälle

Steuersoftware aus dieser Gruppe benötigen neben Arbeitsnehmer und Rentner, die das Maximum rausholen wollen, auch Selbstständige und Gewerbetreibende (Umsatzsteuererklärung und Gewerbesteuererklärung). In unserem Vergleich können wir die folgenden Programme empfehlen:

Steuerprogramme von Buhl Data gibt es einige. Das WISO Steuer 2025* sticht jedoch im Vergleich positiv heraus, da es zahlreiche Videos und Fachinformationen enthält. So können Sie sich über Ungewissheiten des Steuerrechts schlau machen. Mit dem Steuer-Sparbuch können Sie die Steuererklärung auf Desktop, Tablet oder im Brwoser bearbeiten. Wer die Software in der Boxversion kauft, erhält einen gedruckten Steuerratgeber dazu.

Ein interessantes Angebot bietet Buhl Data seinen Nutzern: wer WISO Steuer 2025* kauft der kann das Programm auf allen anderen Geräten nutzen, u.a. Tablet, Desktop oder Browser. Hierbei erhält man beim Kauf der Steuersoftware einen Lizenzschlüssel der überall eingegeben werden kann. Die Möglichkeit gilt natürlich auch beim Kauf der Steuersoftware über das Abo-Modell oder als Sonderangebot.

Empfehlungen für einfache Steuerfälle

Nach dem Vergleich der sechs Steuerprogramme können zwei Produkte für einfache und normale Steuerfälle empfohlen werden:

In der Preiskategorie um 15 Euro erhalten nichtkundige Steuerpflichtige mit Lexware Lexware QuickSteuer 2025* eine geeingnete Steuersoftware. Sie ist absolut ausreichend für Arbeitnehmer oder Rentner und bietet Funktionen wie eine Wissens-Center sowie eine umfassende Plausibilitätsprüfung mit der Falscheingaben verhindert werden. Die Software ist mittlerweile komplett ausgereift und bietet einen leichten Programmeinstieg dank videogestützten Interviews. Ausgefüllte Steuererklärungen kann man über eine Druckfunktion ausdrucken und als PDF speichern. Zum Lieferumfang von Lexware QuickSteuer 2025* gehört ebenfalls ein ELSTER-Assistent. Damit kann man seine Steuerformulare direkt an sein zuständiges Finanzamt übermitteln.

Von Buhl Data ist im Vergleich die günstigste Wahl STEUEReasy 2025*, ebenfalls für rund 15 Euro erhältlich. Abonnenten erhalten 2 Euro Ermäßigung. Innerhalb eines Haushalts können fünf Steuererklärungen abgegeben werden. Es eignet sich für Arbeitnehmer, Rentner und Pernsionäre, aber auch Vermieter und Kapitalanleger. Die benötigten Anlagen für Selbstständige, Gewerbetreibende und Landwirte können ebenfalls ausgefüllt werden, eine höherwertige Steuersoftware ist hier meistens aber die bessere Wahl (beispielsweise WISO Steuer 2025*). Umsatz- und Gewerbesteuererklärungen sowie Umsatzsteuervoranmeldungen sind hiermit ebenfalls möglich.

Empfehlungen für Online-Steuerprogramme

Bei den Online-Programme für Steuersoftware schnitten die folgenden zwei Produkte am besten ab:

Dabei punktet Smartsteuer* vor allem bei umfangreicheren Steuerfällen, WISO Steuer 2025 (Online)* dagegen ist besser für einfache Steuerfälle geeignet. Die Bedienung beider Programme ist besonders einfach damit sich auch Anfänger sehr schnell zurechtfinden können. So passieren wenige Fehler. Der Funktionsumfang kann mit der Software bekannter Hersteller auf jeden Fall mithalten. Alle Angaben werden sofort auf Plausibilität geprüft und die Steuererstattung automatisch in Echtzeit berechnet. Bei Unstimmigkeiten weisen die Programme auf fehlende Angaben oder mögliche Probleme hin. Nützliche Hilfstexte helfen dem Steuerpflichtigen, damit er keine steuermindernden Ausgaben vergisst.

Die Programme WISO Steuer 2025 (Online)* und Smartsteuer* nutzen einen speziellen Lizenzschlüssel um die Daten in der Cloud bearbeiten zu können. Im Fall von WISO Steuer 2025 (Online)* muss dieser bei Buhl Data im Benutzerkonto angelegt werden. Damit erhält man die Möglichkeit die Steuererklärung auf mehreren onlinebasierten Geräten wie Computer, Tablet und Handy zu bearbeiten und haben geräteübergreifend immer den gleichen Stand der Steuererklärung.

Ähnlich funktioniert es auch bei Smartsteuer*. Möchte der Anwender die Eingabe zu einem späteren Zeitpunkt oder auf einem anderen Gerät fortsetzen, kann er ein passwortgeschütztes Benutzerkonto erstellen und alle Daten in der Cloud verschlüsselt speichern. Smartsteuer speichert alle Daten nur in deutschen Rechenzentren.

Smartsteuer* kann grundsätzlich bis zur Abgabe des Steuerfalls immer wieder kostenlos und anonym getestet werden. Erst wenn die Daten zum Finanzamt übermittelt werden, wird eine Gebühr bzw. der Kaufpreis fällig.

So fand der Vergleich für die Steuersoftware 2025 statt

Zum Vergleich wurden nur Steuerprogramme einbezogen, die für die Steuererklärung 2022 relevant sind. Für den Steuersoftware Vergleich betrachteten wir noch zusätzlich glaubwürdige Testberichte mehrerer neutraler Quellen und kombinierten diese mit unserem Ergebnis. Unter anderem beziehen wir Bewertungen aus Artikeln der Zeitschriften Chip, Computerbild und Euro aber auch Feedback und Bewertungen aus Plattformen wie Amazon und eBay. Informationen der Hersteller sowie Werbeseiten der Hersteller wurden ausgeschlossen.

Feature-Übersicht der getesteten Steuersoftware 2025